境外赌场刷卡套现　将被重点关注

据《北京青年报》外汇局通知，自8月21日起，各发卡行均应按照银行卡境外交易数据采集规范要求，于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息。也就是说，境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费交易信息都要按规定报送。

据了解，中国目前仍没有完全放开外汇管制，大笔个人资金出海有很多政策障碍。因此，不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱。比如，在境外赌场刷卡购买筹码后，通过与他人交换或直接退筹进行套现;购买高档奢侈品、会籍、收藏品后，转手他人现金收购;甚至此前澳门一些珠宝店、手表店，就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买，然后以退货形式兑现。还有一些人通过倒卖银行卡，进行境外取现，构成"蚂蚁搬家"式"转移资产"。

业内人士指出，正是因为洗钱者善于寻找政策漏洞见缝插针地做勾当，我国外管局近年来也是正在加大管制力度。今后原本无限制的境外消费，如今一旦超过1000元就会被自动统计，而若长期有超过1000元的境外消费，很有可能视为有洗钱嫌疑，到时就会被重点关注。